المحاسبة
البنوك والخزينة
ملخّص في سطر: تابِع أموال شركتك في صناديقها وحساباتها البنكية، وحوِّل بينها، وراقِب الشيكات الآجلة حتى تُحصَّل، وطابِق دفترك مع كشف البنك.
الخطة: ضمن مساحة المحاسبة — المحاسبة ونقاط البيع متاحتان من خطة متقدّم وخلال فترة التجربة. اطّلع على نظرة عامة على المحاسبة.
نظرة عامة
مجموعة البنوك والخزينة هي حيث يعيش نقد شركتك: كل صندوق نقدي وكل حساب بنكي تملكه، مع رصيده اللحظي. وتضمّ ثلاث شاشات:
- البنوك والخزائن — قائمة حساباتك النقدية والبنكية وأرصدتها، والتحويل بينها.
- الشيكات الآجلة — تتبّع الشيكات الواردة والصادرة عبر دورة حياتها حتى تُحصَّل أو تُدفَع.
- التسوية البنكية — مطابقة ما في دفترك مع ما في كشف البنك.
ملاحظة: كل رصيد على هذه الشاشات محسوب من القيود، لا رقمٌ مخزَّن. لا يجمع دوام مبلغ حركةٍ إلى رصيدٍ سابق؛ بل يعيد حسابه من دفتر الأستاذ في كل مرة — فيبقى ما تراه هنا مطابقاً لميزان المراجعة دائماً.
البنوك والخزائن
تعرض الشاشة جدولاً بحساباتك النقدية والبنكية: الرقم، والحساب (اسمه)، والنوع، والرصيد. والأنواع أربعة:
- صندوق — نقدٌ في اليد.
- حساب بنكي — حسابك لدى البنك.
- درج نقاط بيع — نقدية الكاشير.
- عهدة نقدية — نقدٌ في عهدة موظف.
التحويل بين الحسابات
يُحرّك التحويل مبلغاً من أحد حساباتك إلى حسابٍ آخر لك — كإيداع نقد الصندوق في البنك، أو سحب مبلغ من البنك إلى الخزينة. عبّئ من وإلى والتاريخ والمبلغ، ثم اضغط «تنفيذ التحويل»؛ فتُعاد قراءة الأرصدة من الخادم بعد التنفيذ لا محلياً.
التحويل ليس قبضاً ولا صرفاً: لا طرف فيه — فالحسابان كلاهما لشركتك، ولا أحد يَدين لأحد. أمّا دخول النقد من عميل أو خروجه لمورّد فيُسجَّل سنداً في المبيعات أو المشتريات، لا هنا.
نصيحة: يتطلّب التحويل حسابَين على الأقل. فإن لم يكن لديك سوى حساب واحد، أضِف حساباً آخر أوّلاً ليظهر النموذج.
الشيكات الآجلة
الشيك الوارد ليس نقداً. هو ذمّةٌ لك تصير نقداً في تاريخ استحقاقها، وقد ترتدّ قبل ذلك. لذلك تتبّع هذه الشاشة كل شيك عبر دورة حياته، بدل أن تحتسبه في البنك يوم وصوله.
يعرض الجدول لكل شيك: رقمه، واتجاهه (واردة أو صادرة)، وتاريخ الاستحقاق، والمبلغ، والحالة، والإجراءات المتاحة. ورشِّح القائمة بالاتجاه: الكل، واردة، صادرة.
والحالات تختلف باختلاف الاتجاه:
- واردة: محفوظ ← مودَع ← محصَّل، وقد ترتدّ (مرتجَع) أو تُلغى.
- صادرة: صادر ← مدفوع، أو تُلغى.
تُظهر الشاشة الأزرار التي يسمح بها الخادم لكل شيك فقط — فلا يُعرض عليك إجراءٌ يرفضه النظام. واضغط الزرّ لتنقل الشيك إلى حالته التالية.
تنبيه: لا تعتبر الشيك الوارد رصيداً في بنكك قبل أن يُحصَّل — فحسابُه نقداً يوم وصوله يضخّم رصيد البنك أسابيع، ثم يصير ارتداده مالاً «يخرج» من حسابٍ لم يدخله قطّ.
ملاحظة: كل انتقالٍ يُنشئ قيده الخاص بتاريخ حدوثه (اليوم)، ولا يُعدّل قيداً سابقاً. والشيك المرتجَع يعيد الذمّة الأصلية؛ لا يمحو قيد تسجيله.
التسوية البنكية
التسوية تقارن ثلاثة أشياء: ما يقوله دفترك، وما قاله البنك، وما لم يره أحدهما بعد. اختر الحساب وحتى تاريخ، ثم اضغط «عرض».
خطوات المطابقة:
- استورد كشف الحساب: الصق سطور الكشف (التاريخ، الوصف، المبلغ — سطرٌ لكل حركة) في مربّع «استيراد كشف الحساب». يقرأ الخادمُ السطور، لا المتصفّح.
- طابِق: اختر سطراً من عمود الدفاتر وسطراً مقابلاً من عمود البنك، ثم اضغط «مطابقة». ولإلغائها اضغط «إلغاء المطابقة».
- اقرأ المتبقّي: ما يبقى في العمودين هو بيت القصيد — قيدٌ في دفترك لم يره البنك غالباً شيكٌ لم يُحصَّل بعد، وسطرٌ في كشف البنك لا يعرفه دفترك غالباً رسمٌ أو عمولة لم تُسجَّل.
عند الانتهاء، أدخِل الرصيد الافتتاحي ورصيد الكشف الختامي، ثم اضغط «اعتماد التسوية».
تنبيه: الاعتماد ادّعاءٌ بأن الحساب متوازن، ويرفض دوام اعتماد تسويةٍ لا تتوازن — لا يوجد حقلٌ لترحيل الفرق. عالِج الفرق الآن؛ فهو لن يكون أسهل في العثور عليه مما هو اليوم، وتسويةٌ لا تتّزن يرثها كلُّ شهرٍ بعدها.
الأسئلة الشائعة
س: لماذا لا أستطيع تعديل رصيد حساب مباشرةً؟ ج: لأن الرصيد محسوبٌ من القيود لا مخزَّن. يتغيّر الرصيد حين تُسجَّل حركة (فاتورة، سند، تحويل)، فيبقى مطابقاً لدفتر الأستاذ دائماً.
س: أودعتُ نقد الصندوق في البنك — أين أسجّله؟ ج: بتحويلٍ من حساب الصندوق إلى الحساب البنكي في شاشة البنوك والخزائن. هو نقلٌ بين حسابَيك، لا قبضٌ ولا صرف.
س: شيكٌ من عميل ارتدّ. ماذا يحدث؟ ج: انقله إلى حالة مرتجَع؛ يُنشئ دوام قيداً يعيد الذمّة على العميل كما كانت، دون مسّ قيد استلام الشيك.
س: لماذا رفض النظام اعتماد تسويتي؟ ج: لأن رصيدك المحسوب لا يطابق رصيد الكشف الختامي. ابحث في العمودين عن حركةٍ غير مطابَقة — شيكٌ لم يُحصَّل أو رسمٌ لم يُسجَّل — عالِجها ثم أعِد الاعتماد.
س: من أين تأتي حركات كشف البنك؟ ج: تلصقها أنت من كشف بنكك في مربّع الاستيراد، سطراً لكل حركة، فيقرأها الخادم ويعرضها في عمود البنك.
مرجع سريع
| الإجراء | المسار |
|---|---|
| الحسابات وأرصدتها | مساحة المحاسبة → البنوك والنقد → البنوك والخزائن |
| تحويل بين حسابين | البنوك والخزائن → «تنفيذ التحويل» |
| الشيكات الآجلة | مساحة المحاسبة → البنوك والنقد → الشيكات الآجلة |
| نقل شيك لحالته التالية | الشيكات → زرّ الإجراء المتاح |
| التسوية البنكية | مساحة المحاسبة → البنوك والنقد → التسوية البنكية |
| استيراد كشف البنك | التسوية → «استيراد كشف الحساب» |
| اعتماد تسوية | التسوية → «اعتماد التسوية» |